近日，建行東山路支行員工憑借敏銳洞察力，成功攔截一起電信詐騙，幫助客戶(hù)成功避免20余萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。
3月24日，客戶(hù)李女士焦急地來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，聲稱(chēng)其今日有大額轉(zhuǎn)賬需求，要求大堂劉經(jīng)理為其辦理手機(jī)銀行調(diào)額。劉經(jīng)理例行詢(xún)問(wèn)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬用途，提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，李女士卻頻繁查看手機(jī)。細(xì)心的劉經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，對(duì)方要求李女士在轉(zhuǎn)賬用途中備注“特效藥尾款”，但交易賬戶(hù)竟為他行個(gè)人賬戶(hù)，且對(duì)方不斷微信語(yǔ)音催促李女士立即付款否則失去購(gòu)買(mǎi)資格。察覺(jué)異常的劉經(jīng)理立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，邊安撫客戶(hù)情緒邊引導(dǎo)客戶(hù)至休息室。經(jīng)了解客戶(hù)因急需搶購(gòu)“限量藥品”，在對(duì)方誘導(dǎo)下已通過(guò)手機(jī)銀行分三次轉(zhuǎn)賬共計(jì)5000余元，這次對(duì)方以支付尾款為由誘導(dǎo)李女士轉(zhuǎn)款20萬(wàn)元。支行迅速整合信息，于三分鐘內(nèi)將對(duì)方賬戶(hù)信息報(bào)送屬地反詐中心，經(jīng)核實(shí)此賬戶(hù)為異地跨行風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，曾于2024年被開(kāi)戶(hù)地公安局調(diào)取信息，支行當(dāng)即判斷李女士經(jīng)歷疑似電信詐騙。
隨后，劉經(jīng)理結(jié)合真實(shí)案例同李女士耐心講解詐騙特征，并協(xié)助報(bào)警。經(jīng)屬地派出所警方調(diào)查確認(rèn)，該搶購(gòu)“限量藥品”事件系典型“虛假購(gòu)物”詐騙，李女士至此醒悟。
此次事件中，建行淮北東山路支行在客戶(hù)大額轉(zhuǎn)賬時(shí)嚴(yán)格核實(shí)轉(zhuǎn)賬要素，積極應(yīng)用防詐措施，銀警協(xié)作迅速反應(yīng)，從源頭阻斷了詐騙風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)守護(hù)了客戶(hù)資金安全。
記者 雷蕾 通訊員 曹梓煜
